Revolut alternatives: Les 15 meilleures alternatives à Revolut

Fatigué des longues files d’attente et des longues démarches administratives pour utiliser votre propre argent ? Revolut est sans aucun doute l’une des meilleures néo banques qui garantit la disponibilité de votre capital dans de brefs délais. Elle est idéale si vous voulez créer votre premier compte ou si vous êtes un féru de voyage qui utilise diverses devises. Revolut se démarque par ses tarifs et son taux de change compétitif en comparaison aux banques traditionnelles. Mais, elle ne répond pas nécessairement à vos besoins spécifiques.

Les options de la néo banque s’adressent surtout aux particuliers et aux voyageurs,  ne couvrant donc pas de nombreux services bancaires standards. En comparaison à d’autres alternatives, chacune desdites options est limitée par un plafond qui ne répond pas toujours aux besoins véritables des particuliers et des investisseurs. Si tel est votre cas, et que vous cherchez l’institution bancaire la mieux adaptée à vos besoins privés et professionnels, découvrez notre liste des 15 alternatives à Revolut. Vous pourrez faire le choix de créer un compte TransferGo ou d’opter pour une solution de niche en fonction de vos attentes.

Revolut : frais et options

Avec plus de 35 millions d’utilisateurs dans le monde, Revolut propose à sa clientèle un large panier de services bancaires. Ils incluent entre autres la création du compte multidevise, les outils de suivi, les outils de budgétisation et les outils de gestion de caisse, la création de compte personnelle et professionnelle. La néo banque permet aussi l’achat de crypto monnaie, le trading à partir de 1 euro sur le marché américain, l’obtention d’un crédit immobilier et le prêt à la consommation. Les avantages des comptes Revolut sont libellés tels que suit :

Vous l’aurez constaté, les comptes payants de Revolut offrent plus d’avantages que la solution gratuite dont pourrait jouir un utilisateur. Outre les limites prononcées sur les opérations sans frais, Revolut est exclusivement fonctionnel du lundi au vendredi et votre compte ne peut être alimenté en espèces. Ces contraintes d’importance pour les globe-trotters sont prises en charge par la première des alternatives de notre liste.

1. TransferGo

Le service de transfert TransferGo est l’une des solutions les plus rapides et sécures pour rapatrier vos devises en France, payer vos factures ou répondre à une urgence à l’étranger. Il garantit l’envoi de plus de 63 devises, à destination de plus de 150 nations. Vous disposez de trois options d’envoi rapide qui assurent la disponibilité du montant comme suit :

• Instantané en 30 minutes pour 2,99 euros ;
• Le jour même pour 1,99  euros ;
• En 24 heures, pour 0,99 euro.

Avec TransferGo, vous envoyez 2000 euros par transaction, sans limites d’opérations tous les jours de la semaine. L’institution est transparente sur les frais liés au change et ne prélève qu’une commission de 0,5 à 1,5 % du montant. Enfin, vous profitez d’un cashback de 22 euros par client grâce au programme de parrainage TransferGo. N’hésitez donc pas à créer votre compte dès maintenant.

2. Remitly

À l’instar de TransferGo, Remitly est une alternative 100 % mobile, rapide et sécurisée. Elle assure les transactions dans 47 devises avec un plafond mensuel de 20.000 euros. Elle est disponible en ligne et dispose d’une application Android et iOS.  Avec Remitly, les transferts sont émis par virement bancaire ou carte de débit/crédit et peuvent être soit économiques, soit instantanés. Le seul inconvénient de cette alternative bancaire reste l’absence de transparence en rapport aux frais prélevés.

3. WorldRemit

Si vous faites des transactions avec une large variété de devise, l’alternative WorldRemit s’adresse à vous Elle prend en charge 150 devises à destination de 130 pays. Cette alternative à Revolut propose une offre flexible pour les virements vers les portefeuilles mobiles L’institution bancaire est réputée pour son service client dynamique et proactif.

4. N26

Réputée pour son offre standard, professionnelle et personnelle, N26 est une banque mobile focalisée sur les transactions à l’international. La néo banque permet d’investir dans les matières premières et la cryptomonnaie à partir de 1 euro. Elle garantit un taux d’intérêt brut de 2,26 % à  4 %, selon que vous ayez un compte gratuit ou Métal. Contrairement à Revolut, l’alternative N26 dispose d’un service client assurant les échanges en français. Son application mobile intuitive facilite la gestion de votre budget et de vos paiements automatiques.

5. Bunq

Vous désirez réduire votre empreinte écologique ou participer à la protection de la flore en même temps que vous émettez des transactions financières, Bunq vous apporte la solution. Cette alternative à Revolut, se démarque par sa politique écoresponsable. Elle se traduit entre autres par le choix d’investir dans des projets durables. De plus, selon l’offre à laquelle vous souscrivez, Bunq plante un arbre pour chaque 100 ou 1000 euros dépensés.

6. Qonto

La néo banque Qonto cible principalement les auto entrepreneurs et les entreprises. Elle propose à cet effet des comptes professionnels en ligne qui facilitent la gestion des paiements groupés à l’international et de votre comptabilité. Les cartes Qonto professionnelles sont la Basic (9 euros/mois), la Smart (19 euros) et la Founders (29 euros) vous permettent d’atteindre un plafond de 1000 euros pour le retrait et de 20000 euros pour le paiement. L’alternative Qonto vous permet de souscrire à de nombreux services annexes, notamment le prêt et l’épargne pour les entrepreneurs.

7. Helios

Prochaine néo banque verte de notre liste, Hélios se focalise aussi sur l’investissement dans les projets écoresponsables. Classée parmi les comptes les moins polluants de France en 2023, elle est réputée pour sa transparence sur les frais appliqués aux diverses opérations à l’international. L’alternative Helios offre les avantages courants suivants : les virements et prélèvements gratuits, les paiements et retraits sans frais en zone euro ; et, les paiements sans frais à l’étranger, plafonnés à 2000 euros hors SEPA et illimités en zone SEPA. Enfin, les cartes Helios vous permettent d’obtenir un cashback maximum de 6 %.

8. Western Union

Si vous recherchez une institution plus traditionnelle, tournez-vous vers Western Union. Cette alternative dispose d’un des plus grands réseaux de transfert au monde. Vous pouvez envoyer de l’argent partout, en espèces, depuis votre compte bancaire ou votre portefeuille mobile. Western Union intègre une offre Business qui cible les freelances et entreprises intervenant à l’international. Bien qu’elle jouisse d’une réputation solide, il faut toutefois noter que les tarifs et taux appliqués restent plus élevés que Revolut.

9. Wise

Grâce à son partenariat avec de nombreuses banques, Wise vous permet d’avoir des coordonnées bancaires dans plusieurs pays. Vous pouvez ainsi profiter des avantages fiscaux de chacun des territoires concernés. Par ailleurs, l’alternative Wise donnée accès au compte multidevise, vous permettant de stocker plus de 40 devises à la fois. À l’instar de TransferGo, Wise prélève une commission légère sur chaque opération bancaire.

10. Payoneer

Payoneer est une variante américaine à Revolut, spécifiquement libellée pour les entreprises et travailleurs en ligne. Elle permet d’avoir entre autres : un compte multidevise, des coordonnées bancaires internationales, un outil de paiement et de transfert numérique et un outil de gestion des finances. L’alternative Payoneer s’intègre aisément sur vos plateformes professionnelles, que vous proposez un service ou des produits.

11. Skrill

Si vous cherchez une solution de paiement intuitive, focalisée sur la protection des données personnelles et fonctionnant au Canada, Skrill est l’alternative la plus indiquée pour vous. Elle propose une offre sur mesure, garantissant la protection antifraude et les transferts locaux sans frais. Pour bénéficier des meilleurs services de Skrill, vous devez souscrire à l’offre payante. Le compte multidevise est uniquement accessible aux clients VIP et les tarifs sont mis à disposition en fonction du profil du client. Enfin, le change est majoré à 3,99 % pour toutes les devises.

12. Koho

Autre alternative à Revolut, la banque mobile Koho donne droit à un compte chèque et à une carte de crédit à votre arrivée au Canada. Vous avez le choix entre quatre forfaits, avec une tarification mensuelle allant de 0 (sous réserve du versement d’au moins 500 dollars /mois) à 19 dollars. Outre les transactions internationales, Koho permet de bénéficier d’un cashback de 2 % et d’un intérêt maximal de 5 %. Cette alternative garantit l’amélioration de votre cote de crédit auprès des institutions partenaires.

13. Yuh

Filiale de Swissquote et PostFinance, Yuh est l’une des meilleures néo banques hébergeant une licence bancaire suisse. Elle permet de transférer plus de 13 devises vers les pays SEPA contre une commission fixe de 4 CHF. Vous pouvez retirer de l’argent à l’étranger moyennant un prélèvement de 4,90 CHF et avez droit à un retrait gratuit par semaine en Suisse. Les frais de change en ligne s’élèvent à 0,95 % du montant pour toutes les devises.  

En choisissant l’alternative Yuh, vous obtenez gratuitement de : un compte multidevise, l’assurance Pocket, les virements bancaires SEPA en euro, des projets d’épargne, de la protection de dépôt, de l’assistance à distance ainsi que d’autres services bancaires suisses. Le copte Yuh est accessible pour les personnes résidant en Allemagne, Autriche, France, Italie, Suisse et au Liechtenstein.

14. Curve

Basée au Royaume-Uni, la fintech Curve cible les particuliers, essentiellement ceux ayant 30 à 45 ans. Elle propose des services haut de gamme pour un public ayant un revenu relativement élevé. L’alternative propose des services tels que la catégorisation des dépenses et les paiements à l’étranger sans frais. Le plafond de ceux-ci varie entre 500 à 1500 euros pour les clients internationaux. Avec Curve, vous avez droit à 10 retraits par mois à 0,50 euros. Au-delà de cette limite, les opérations sont facturées à un taux de 2 %.

15. Stripe

Stripe est une solution de paiement adressée aux entreprises. Elle cible les sites d’e-commerce et s’intègre facilement à votre plateforme numérique. Elle met à votre disposition les outils pour gérer les paiements à l’international. Seul bémol, l’alternative Stripe nécessite le prélèvement d’une commission sur mesure en fonction des spécificités de votre contrat. 

Ce qu’on peut retenir

Quand il s’agit de transferts d’argent internationaux, on a rapidement l’embarras du choix. Entre néo-banques virtuelles, plateformes de paiement de pair à pair et solutions de transfert d’argent ad hoc, il est difficile de savoir où donner de la tête. Pourtant, s’intéresser à ces différentes alternatives permet de comprendre qu’elles répondent à des usages bien spécifiques. Pour les professionnels, pour les commerçants ou pour les particuliers, les avantages recherchés ne sont pas toujours les mêmes. De Skrill à Western Union, de Payoneer à N26, le choix de sa solution idéale doit répondre à certains critères.

En effet, au même titre que les transferts d’argent peuvent être réalisés pour diverses raisons, les différentes solutions de transfert d’argent sont appropriées pour différents scénarios. Pour les particuliers qui souhaitent envoyer de l’argent à leurs proches où qu’ils soient sur la planète, sans grandes tracasseries, l’envoi d’argent de particulier à particulier avec TransferGo semble être le choix tout indiqué.

En optant pour un compte TransferGo, vous profitez d’une solution de transfert d’argent international pratique. Vous bénéficiez d’une solution efficace qui répond à tous les cas d’utilisation et dont les tarifs avantageux vous font économiser à chaque transfert d’argent.